Invirtiendo Para el Mañana

Descubra estrategias comprobadas para operar e invertir en cualquier tipo de mercado

Sam Pierce, Carolina La Rosa Montilla

• Editorial: JW Choices Pte Ltd
• Año: 2021
• ISBN:
  9781071598344
• Categoría: Negocios y empresa
• Categoría: Inversiones y valores

¡Coloque su dinero tan duramente ganado en una inversión segura para el mañana ahora mismo!
Hay inversores que se dedican a invertir a largo plazo. Su estrategia se conoce como "position trading". Este es un enfoque a largo plazo que busca participar en la retención de activos durante un período prolongado de tiempo. Si usted es paciente y no tiene prisa por obtener ganancias rápidas, puede considerar el position trading como una opción para usted.
La posición es una progresión lógica del swing trading. La razón es que se necesita bastante previsión para determinar cual será la situación de una acción dentro de seis meses. Esto requiere mucha investigación y comprensión del mercado. Si no está familiarizado con la dinámica de un mercado determinado o de las empresas que lo componen, puede resultarle difícil "cronometrar" los movimientos de estos valores o activos.
En este libro aprenderá reglas como:
•La comprensión de los Fundamentos del Position Trading
•La diferencia entre el Position Trading y el Swing/Day Trading
•Razones para invertir a largo plazo
•Ventajas y desventajas de la inversión a largo plazo
•Acciones para mantener a largo plazo
•Fundamentos del position trading
•Uso del análisis técnico y del análisis fundamental en las operaciones de posición
•Identificación de las tendencias a largo plazo
•Ignorar las ganancias a corto plazo
•Detección de rupturas a largo plazo
•Creación de riqueza a través del position trading
•Protección contra los cambios en el mercado
•Diversificación contra el riesgo
•Mantener una cartera equilibrada
•Comprensión de los fundamentos del Swing Trading
•La diferencia entre el Swing Trading y el Day Trading
•El "análisis de la vela"

PARTE III

Capítulo 1: Comprendiendo los Fundamentos del Day Trading

Como se ha mencionado en la introducción, el day trading es un enfoque de inversión a corto plazo. Este enfoque se basa principalmente en las acciones. Como tal, los day traders negocian acciones de empresas que cotizan en bolsa en Estados Unidos. Aunque es posible negociar con acciones de empresas internacionales, éstas tendrían que cotizar en bolsa en Estados Unidos. Por lo tanto, para el propósito de este libro, vamos a centrarnos en el mercado de valores de Estados Unidos.

Tradicionalmente, la única forma en que una persona media podía invertir en el mercado de valores era a través de una empresa de corretaje. Esto significaba que el inversor medio tenía que ir a su banco local o empresa de inversión para abrir una cuenta de corretaje. A partir de ahí, un agente de bolsa o un gestor de dinero profesional se encargaba de su capital de inversión.

Esto se sigue haciendo hoy en día. La diferencia es que la tecnología nos ha permitido eliminar al intermediario, es decir, ya no es necesario ir a un banco o a una empresa de inversión para abrir una cuenta de inversión. De hecho, ahora puede hacerlo desde la comodidad de su casa. Gracias a Internet, no es necesario recurrir a los servicios de corredores de bolsa y gestores de dinero profesionales.

Hay que tener en cuenta que cuando uno decide tomar sus propias decisiones de inversión, debe ser consciente de lo que está haciendo. Puede parecer que sólo se trata de comprar y vender acciones, pero es mucho más que eso. El hecho es que tiene que ser consciente de cómo funciona el proceso.

Por eso estamos aquí.

La gente que desea invertir su dinero por sí misma puede convertirse en un "operador de día". Este término se refiere a aquellos inversores que abren y cierran sus posiciones dentro del mismo día de negociación. Esto significa que puede poner a cero las acciones al comenzar su día de negociación, comprar un montón de acciones y luego vender todo antes de cerrar la tienda por el día.

Esta es la definición clásica.

Existe una definición ampliada que considera el hecho de dejar posiciones abiertas durante la noche. Sin embargo, en este libro no le animaremos a hacerlo, ya que dejar posiciones abiertas durante la noche puede ser bastante peligroso, especialmente debido al aumento del volumen de operaciones que se produce al principio de cada día de negociación.

La razón por la que existe el day trading es porque la negociación se produce de lunes a viernes de 9 a 16 horas. Es el momento en que las bolsas están abiertas. Una bolsa de valores es el lugar físico en el que se negocia. Antiguamente, era el parqué que suele aparecer en las películas. Hoy en día, el edificio sigue existiendo y alberga oficinas. Sin embargo, la mayor parte de las operaciones se realizan por ordenador. La bolsa más famosa es la de Nueva York, situada en Wall Street. Sin embargo, no es la única. Hay otras en Chicago, Filadelfia y Miami.

Llegados a este punto, hay que señalar que no estamos respaldando el day trading como un trabajo a tiempo completo. Si bien es cierto que podría hacerlo, no es aconsejable dejar su trabajo diario y convertirse en un operador de día a tiempo completo hasta que tenga la experiencia y la confianza necesarias para sustituir su actual fuente de ingresos. Sin embargo, cuando adquiera las habilidades y la experiencia, podrá ganar mucho más dinero operando que trabajando en cualquier empleo (a menos que sea un trabajo muy bien pagado).

Características del Day Trader

No es necesario tener habilidades o formación especiales para convertirse en un day trader. Claro, ayudaría si tuviera un título en finanzas o economía, pero no hay nada que le impida convertirte en un day trader de éxito si no posee un título en estas áreas.

De hecho, los day traders más exitosos son las personas que son capaces de entender los fundamentos de los mercados y cómo manejar la plataforma de negociación. Más allá de eso, todo lo que realmente usted necesita es el sentido común. Por desgracia, esto no es algo que se enseñe en los programas de posgrado. La mayoría de los profesionales con títulos avanzados se quedan atrapados en complejos modelos que no siempre reflejan los fundamentos de los mercados.

Aquí es donde cualquier persona con sentido común puede realmente prosperar. Cuando entienda cómo funciona el mercado, no tendrá que descifrar ningún modelo o sistema complejo. Todo lo que necesita saber se le presenta. Lo único que tiene que hacer es darle sentido a todo ello.

Sin embargo, hay algunas cualidades personales que deben tener los operadores de día. En primer lugar, todos los buenos operadores deben ser pacientes. Ser un "gatillo fácil" no es una buena forma de ganar dinero en el trading. En segundo lugar, los operadores deben ser precavidos. Esto significa que deben estudiar su estrategia antes de ponerla en práctica. Cuanto más estudie, más fácil será evitar cometer grandes errores. En tercer lugar, los operadores de éxito son proactivos. Esto significa que son capaces de anticiparse a los movimientos del mercado antes de que se produzcan. Esta es una cualidad que se desarrolla con el tiempo. Pero cuando este instinto se agudiza al máximo, puede dar lugar a importantes beneficios mucho antes de que la mayoría de los inversores se despierten y huelan el café.

Así pues, tómese el tiempo necesario para reflexionar sobre estas características. Si las adopta, se dará a sí mismo la mejor oportunidad de tener éxito.

El Day Trading Como un Trabajo de Tiempo Completo

Anteriormente, hemos mencionado que, aunque no es aconsejable dejar el trabajo diario para dedicarse al day trading a tiempo completo, es totalmente posible hacer carrera con ello. De hecho, hay muchas historias de personas que han hecho esta transición.

En general, es perfectamente posible hacerlo. Sin embargo, esto depende de su capacidad para aprender las reglas de juego de forma eficaz y obtener rendimientos constantes. Dado que el day trading se basa en el mercado de valores y sus fluctuaciones, no siempre se garantizan rendimientos constantes. Por ello, la curva de aprendizaje del trading puede ser a veces muy pronunciada. Sin embargo, si usted es capaz de obtener los resultados que necesitas para financiar tu estilo de vida, podrá hacer una carrera de ello.

La mayoría de la gente empieza operando en su tiempo libre. A medida que ganan impulso, le dedican cada vez más tiempo. Con el tiempo, son capaces de complementar bastante bien sus ingresos. Esto les da la flexibilidad de trabajar menos horas en su trabajo habitual o de hacer la transición a una carrera de inversión a tiempo completo. Lo importante a tener en cuenta aquí es que hacer del day trading una carrera a tiempo completo se convierte finalmente en un trabajo propio. Su reto será gestionar su tiempo para poder ganar dinero mientras disfruta de la flexibilidad que conlleva el trading.

Diferencia Entre Day, Swing y Position Trading

Por definición, el day trading es un enfoque de inversión a corto plazo. Como ya se ha dicho, el day trading implica abrir y cerrar posiciones en el mismo día de negociación. A primera vista, parece que no tendrá demasiado tiempo para recoger los frutos de sus inversiones. Sin embargo, tenga la seguridad de que se puede ganar dinero en un periodo de tiempo tan corto. De hecho, la mayor parte de la acción ocurre al principio y al final del día de negociación.

Por eso mencionamos que podría ser peligroso dejar posiciones abiertas durante la noche. Verá, al comienzo de la jornada bursátil, los inversores realizan sus primeras operaciones antes de que abran las bolsas. Esto les permite aprovechar el precio de cierre del día anterior. Luego, cuando el mercado abre, una avalancha de órdenes entra por la puerta. Por eso se ve a los inversores colocar sus órdenes en las dos primeras horas tras la apertura del mercado. Después de esas dos primeras horas, el volumen de operaciones se reduce considerablemente. Se dice que hay que operar entre las 11:00 y las 14:00, ya que no hay mucha acción durante ese tiempo. Aunque esto es cierto, si lo que se busca es ganar dinero rápido, lo cierto es que siempre se puede ganar dinero a cualquier hora.

En cambio, el swing trading permite a los inversores mantener posiciones abiertas durante varios días, pero nunca más de una semana completa. Esto significa que puede abrir sus posiciones el lunes por la mañana y cerrarlas el viernes por la tarde. Con el swing trading, usted se está dando la oportunidad de cobrar las oscilaciones del mercado que duran más que unas pocas horas. De hecho, algunas oscilaciones del mercado pueden durar más de dos o tres días. Por este motivo, debe establecer su posición con antelación. Esto es lo que queremos decir con ser proactivo..

En cuanto a la negociación de posiciones, se trata de un enfoque a largo plazo. Ahora bien, en el mundo de la inversión, "a largo plazo" es un término bastante amplio. En algunos casos, hay inversores que optan por mantener posiciones durante años. Son partidarios de conservar las acciones de las principales empresas como medio de preservar su patrimonio. Además, mantener las acciones durante largos periodos de tiempo permite a los inversores cobrar los dividendos de los beneficios. A efectos de este libro, vamos a considerar el position trading como una estrategia a largo plazo que abarca cualquier periodo superior a una semana. Normalmente, la mayoría de los position traders mantienen posiciones abiertas durante periodos que van desde una semana hasta aproximadamente 200 días. Más adelante, discutiremos los fundamentos de este marco temporal con gran detalle.

Beneficios del Day Trading

El day trading puede ser una excelente forma de complementar sus ingresos. Al principio, no debe esperar que sustituya a su(s) fuente(s) principal(es) de ingresos. Sin embargo, el day trading puede proporcionarle los ingresos extra que necesita para pagar deudas, ahorrar para compras importantes o, eventualmente, hacer un cambio de carrera. Más allá de esto, el day trading tiene claras ventajas.

Considere lo siguiente:

• El day trading es flexible. Esto significa que puede operar en cualquier momento y en cualquier lugar.
• No hay límite a sus ingresos potenciales. Cuando domine los fundamentos, descubrirá que no hay límite de mercado. Puede ganar todo lo que pueda.
• No es necesario un gran capital de inversión. No es necesario invertir miles, ni siquiera millones, para empezar. Sólo unos pocos cientos de dólares es suficiente para empezar.
• Está totalmente automatizado. Las plataformas de negociación que utilizará están totalmente automatizadas. Esto significa que todo lo que necesita hacer está ahí en su ordenador.
• Tiene acceso a una amplia gama de acciones y otros productos financieros. Sólo está limitado por su conocimiento de los productos que desea negociar.
• No tiene que pagar comisiones por cada operación. Hay costes por operación y comisiones de mantenimiento. Sin embargo, se elimina al intermediario, ya que no es necesario pagar a los corredores de bolsa.

A primera vista, el day trading tiene una serie de ventajas. Si las aprovecha al máximo, podrá ver crecer su capital de forma rápida y sencilla. Lo mejor de todo es que no necesita hacer ningún sacrificio para empezar.

Desventajas del Day Trading

Como en todo, también hay inconvenientes. Esto significa que hay cosas a las que hay que prestar atención. Sin embargo, el day trading puede ser una gran forma de ganar dinero si se tiene cuidado con los siguientes inconvenientes.

• Hay que pagar tasas. Se trata de las tasas de mantenimiento de la plataforma de negociación que utiliza, además de las tasas por operación que debe pagar. Si aprovecha los paquetes y otras ofertas especiales, puede reducir los costes asociados a las operaciones.

• Tiene que pagar impuestos. Sí, hay que pagar impuestos sobre los beneficios que se obtienen. Por eso, es mejor que eche un vistazo a los impuestos que puede tener que pagar en su estado. En general, tendrá que pagar el impuesto sobre las ganancias de capital. Por lo tanto, hay que tenerlo en cuenta.
• Se necesita tiempo y estudio para dominar el oficio. Sí, tendrá que invertir tiempo y esfuerzo en aprender los entresijos del day trading. Sin embargo, es un tiempo bien empleado. Si tiene un estilo de vida ajetreado, es importante que lo tenga en cuenta antes de inscribirse.

• El trading siempre conlleva un riesgo. Cuando te dedicas al day trading o a cualquier tipo de inversión, siempre hay riesgo. Por eso es importante estudiar el trading, ya que le ayudará a gestionar el riesgo potencial que puede suponer la inversión.

Mediante un estudio y una atención cuidadosos, puede compensar estos inconvenientes. De hecho, puede transformarlos en nuevas oportunidades. Por lo tanto, tómese el tiempo necesario para evaluar estos inconvenientes, para que no le pillen desprevenido.

Day Trading con Valores de Renta Variable

El término "renta variable" se refiere a las acciones. Por lo tanto, cuando usted opera con acciones durante el día, se centra específicamente en las acciones. Si bien esto significa que puede diversificarse a otros tipos de activos financieros, el foco principal de sus esfuerzos de inversión son las acciones. Por supuesto, el mundo de las acciones es bastante amplio. Hay un gran número de empresas e industrias en las que puede centrarse. Por eso, es importante limitar su enfoque a un grupo de acciones o a un sector con el que se sienta cómodo.

En este sentido, muchos operadores diarios se centran en un solo sector cuando empiezan. Dado que hay un número considerable de empresas en el mercado, intentar abarcarlas todas puede ser bastante difícil. Así, algunos inversores prefieren centrarse en las empresas tecnológicas. Otros pr...

Índice

• Título
• Derechos de Autor
• Invirtiendo Para el Mañana
• INVIRTIENDO PARA EL MAÑANA
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• Tabla de Contenido
• PARTE I
• PARTE II
• PARTE III